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    •   直销个人客户更换银行卡相关程序(2019年4月份更新)

      通过上海东方证券资产管理有限公司(以下简称“我司?#20445;?#30452;销机构(包括公司网上交易系统、东方红资产管理APP、官方微信服务平台等电子交易系统和直销中心)办理开户的个人客户,仅当您的银行卡不能继续使用(遗失、注销或消磁等原因),可通过本程序申请更换银行卡,但新银行卡必须与原银行卡属于同一银行且属于您本人名下,不支持跨行更换银行卡。基金账户或产品份额冻结期间、有正在运行或暂停的定投定转计划时我司不接受变更银行卡的申请。

      一、原银行卡通过电子交易系统开户

      原银行卡如果通过电子交易系统开户,对于已经绑定的银行卡,如果卡号发生变更,可选择线上方?#20132;?#32447;下方式更换银行卡。

      (一)线上方式

      1、登录我司网上交易平台

      https://ec.dfham.com/etrading/account/login/init,选择账户管理-银行卡管理-换卡; 

      银行卡1.PNG

      2、填写新银行卡号及分支行信息,上传本人身份证正面、手持身份证正面、身份证反面、新银行卡正面、新银行卡反面及换卡凭证?#35745;?#28857;击下一步;

      换卡凭证指以下证明材料之一:

      a.银行出具的旧卡挂失证明;

      b.银行出具的旧卡销卡证明;

      c.银行出具的新旧卡同属一用户的银行证明;

      d.其他可以证明原银行卡无法正常使用的材料。

      银行卡2.PNG

      3、线上换卡申请提交后,可在账户管理、银行卡管理处查看申请状态;

      银行卡3.PNG

      (1)申请状态为“申请中”的,表明您的资?#20808;?#22312;审核中,请您?#25176;?#31561;待3个工作日左右 ;

      银行卡4.PNG

      (2)申请状态为“申请失败”的,您可点击此?#30913;?#26597;看失败原因,然后选择“再次申请”重新提交银行卡变更资料;

      银行卡5.PNG

      (3)申请状态为“换卡”或“续签约”的,表明您的申请已经通过,您只需点击“换卡”或“续签约”线上验证即可。 

      银行卡6.PNG

      (二)线下方式:

      线下方?#20132;?#21345;分为两步:

      第一步:通过?#22987;?#25110;前往直销中心提交以下材料: 

      1、填写《个人客户更换银行卡?#20449;?#20989;》(填写原银行卡信息以及换卡原因),并在指定位置签字确认;

      2、填写《个人客户银行卡资料变更申请表》(填写新银行卡信息以及基本信息),并在指定位置签字确认; 

      3、以下证明材料之一:

      a.银行出具的旧卡挂失证明;

      b.银行出具的旧卡销卡证明;

      c.银行出具的新旧卡同属一用户的银行证明;

      d.其他可以证明原银行卡无法正常使用的材料。

      4、提供有效身份证件正、反面?#20174;?#20214;;

      5、提供新的银行卡?#20174;?#20214;(正反两面,银行卡反面签名栏需本人签名);

      6、如果通过?#22987;?#26041;式办理,需要提供客户本人手持身份证正面照片(可打印?#22987;?#25110;者将照片发至客服邮箱:[email protected])。

      第二步:我司核实资料为客户开通换卡权限后,客户需要登录电子交易系统进行新卡的续签约操作,续签约完成后,新卡方可正常使用。

      续签约具体流程如下(以网上交易系统工行通联普通为例):

      1、点击“账户管理-银行卡管理?#20445;?#36873;择您所需要更换的银行卡,点击“续签约?#20445;?nbsp;

      银行卡7.PNG

      2、输入银行预留手机号、银行卡?#20013;行?#24687;,点击“下一步?#20445;?nbsp;

      银行卡8.PNG

      3、核实身份信息并输入银行预留手机号码,核实无误,点击“签约?#20445;?/span>

      银行卡9.PNG

      4、跳转至银行页面,核实账户信息,完成协议签订; 

      银行卡10.PNG

      5、关闭银行页面,返回通联支付页面,并点击返回商户网站;

      银行卡11.PNG

       

      6、换卡成功。 

      银行卡12.PNG

      二、原银行卡通过直销中心开户

      变更前的银行卡如果通过直销中心开户,则银行卡变更只能通过线下方式办理,通过?#22987;?#25110;前往直销中心提交以下材料:

      1、填写《个人客户更换银行卡?#20449;?#20989;》(填写原银行卡信息以及换卡原因),并在指定位置签字确认;

      2、填写《个人客户银行卡资料变更申请表》(填写新银行卡信息以及基本信息),并在指定位置签字确认; 

      3、以下证明材料之一:

      a.银行出具的旧卡挂失证明;

      b.银行出具的旧卡销卡证明;

      c.银行出具的新旧卡同属一用户的银行证明;

      d.其他可以证明原银行卡无法正常使用的材料。

      4、提供有效身份证件正、反面?#20174;?#20214;;

      5、提供新的银行卡?#20174;?#20214;(正反两面,银行卡反面签名栏需本人签名);

      6、如果通过?#22987;?#26041;式办理,需要提供客户本人手持身份证正面照片(可打印?#22987;?#25110;者将照片发至客服邮箱:[email protected])。

      三、材料?#22987;?#26041;式

      地址:上海市黄浦区中山南路318号2号楼37层

      收件人:直销中心

      电话:021-33315895


      如有疑问,可致电直销专线:021-33315895或客服热线:4009200808。

      本程序自2019年4月12日起生效,原程序同日作废。 


    •   基金网上交易定期定额申购业务Q&A


      什么是网上基金定投?
      基金网上交易定期定额申购业务是指投资者通过本公司网上交易系?#24120;?#21253;括公司官网、东方红APP、东方红资产管理服务号(dfh_zcgl))提交基金定期定额申购业务计划的申请,该计划约定每月、每周或每日扣款日、扣款金额、对应扣款银行账户、申购基金名称等内容,由本公司根据经确认的申请于约定扣款日自动完成投资者所定投基金的申购申请及资金扣款的一种投资方式。


      如何参与网上基金定投?(以网上交易为例)
      第一步:登录网上交易系?#24120;?/span>https://ec.dfham.com/etrading/)

      第二步:点击“定投计划?#20445;?#26032;增定期定投?#20445;?#36873;择想要定投的基金、支付渠道、定投周期,输入每期定投金额(也可点击高级设置按累计成功金额、?#38382;?#25110;终止日期终止定投计划),点击“下一步”。

      第三步:确认定投信息无误后输入交易密码,点击“下一步”;

      第四步:定投计划提交,可在“?#19994;?#23450;投”中查询。


      网上基金定投可以购买哪些产品?
      参与网上基金定投的基金

      基金名称

      基金简称

      基金代码

      东方红新动力灵活配置混合型证券投资基金

      东方红新动力混合

      000480

      东方红产业升级灵活配置混合型证券投资基金

      东方红产业升级混合

      000619

      东方红睿丰灵活配置混合型证券投资基金(LOF

      东方红睿丰混合

      169101

      东方红中国优势灵活配置混合型证券投资基金

      东方红中国优势混合

      001112

      东方红领先精选灵活配置混合型证券投资基金

      东方红领先精选混合

      001202

      东方红稳健精选混合型证券投资基金

      东方红稳健精选混合A

      001203

      东方红稳健精选混合C

      001204

      东方红策略精选灵活配置混合型发起式证券投资基金

      东方红策略精选混合A

      001405

      东方红策略精选混合C

      001406

      东方红京东大数据灵活配置混合型证券投资基金

      东方红京东大数据混合

      001564

      东方红优?#20973;?#36873;灵活配置混合型发起式证券投资基金

      东方红优?#20973;?#36873;混合

      001712

      东方红沪港深灵活配置混合型证券投资基金

      东方红沪港深混合

      002803

      东方红战略精选沪港深混合型证券投资基金

      东方红战略精选混合A

      003044

      东方红战略精选混合C

      003045

      东方红价值精选混合型证券投资基金

      东方红价值精选混合A

      002783

      东方红价值精选混合C

      002784

      东方红优享红利沪港深灵活配置混合型证券投资基金

      东方红优享红利混合

      003396

      东方红收益增强债券型证券投资基金

      东方红收益增强债券A

      001862

      东方红收益增强债券C

      001863

      东方红信用债债券型证券投资基金

      东方红信用债债券A

      001945

      东方红信用债债券C

      001946

      东方红汇阳债券型证券投资基金

      东方红汇阳债券A

      002701

      东方红汇阳债券C

      002702

      东方红汇利债券型证券投资基金

      东方红汇利债券A

      002651

      东方红汇利债券C

      002652

      东方红益鑫纯债债券型证券投资基金

      东方红益鑫纯债A

      003668

      东方红益鑫纯债C

      003669

      具体产品以本公司的公告为准。


      网上基金定投有费率优惠吗?

      投资者通过本公司网上交易系统参与定期定额申购基金的,优惠活动如下:

      (1)通联支付方式:优惠费率按原申购费率的4折执行。

      (2)工行直连支付方式:使用工商银行借记卡的,优惠费率按原申购费率的4折执行。

      (3)银联支付方式:优惠费率按原申购费率的4折执行。

      (4)若投资者通过上述途径申?#21512;?#21463;优惠折扣后申购费率等于或低于0.6%的,则按0.6%执行;若基金的招募?#24471;?#20070;中规定原申购费?#23454;?#20110;0.6%或适用固定费用的,则申购费率按原费?#25163;?#34892;,不再享有费?#25910;?#25187;优惠。

      (5)若未来新增其他支付方式,优惠活动将另行公告。

      基金定投费率优惠活动适用基金

      基金名称

      基金简称

      基金代码

      东方红新动力灵活配置混合型证券投资基金

      东方红新动力混合

      000480

      东方红产业升级灵活配置混合型证券投资基金

      东方红产业升级混合

      000619

      东方红睿丰灵活配置混合型证券投资基金(LOF

      东方红睿丰混合

      169101

      东方红中国优势灵活配置混合型证券投资基金

      东方红中国优势混合

      001112

      东方红领先精选灵活配置混合型证券投资基金

      东方红领先精选混合

      001202

      东方红稳健精选混合型证券投资基金

      东方红稳健精选混合A

      001203

      东方红稳健精选混合C

      001204

      东方红策略精选灵活配置混合型发起式证券投资基金

      东方红策略精选混合A

      001405

      东方红策略精选混合C

      001406

      东方红京东大数据灵活配置混合型证券投资基金

      东方红京东大数据混合

      001564

      东方红优?#20973;?#36873;灵活配置混合型发起式证券投资基金

      东方红优?#20973;?#36873;混合

      001712

      东方红沪港深灵活配置混合型证券投资基金

      东方红沪港深混合

      002803

      东方红战略精选沪港深混合型证券投资基金

      东方红战略精选混合A

      003044

      东方红战略精选混合C

      003045

      东方红价值精选混合型证券投资基金

      东方红价值精选混合A

      002783

      东方红价值精选混合C

      002784

      东方红优享红利沪港深灵活配置混合型证券投资基金

      东方红优享红利混合

      003396

      网上基金定投的定投周期是多久?

      本公司的网上基金定投业务以月度、周或日做为交易申请周期。


      网上基金定投扣款日期如何选择?

      定投扣款日期可以是1日至28日中的?#25105;?#26085;,不能选择创建定投计划的当日为首次扣款日。

      网上基金定投的最低起投金额是多少?
      本公司的网上基金定投业务的最低起投金额为200元,无级差。具体情况以本公司最新公告为准。

      网上基金定投扣款当日能?#36820;?#21527;?
      网上基金定投发起的申购当日不能?#36820;ィ?#22914;您不打算继续定投,您可以在下一个工作日终止定投协议,下一期将不再对您的账户进行扣款。

      网上基金定投扣款当日能修改定投协议吗?
      根据本公司网上交易定投规则:若是扣款日当日,那么定投协议是不能修改的。建议您若要修改定投协议,可以在扣款日前提前修改。

      如果约定的定投日是非工作日怎么处理?
      如约定的定投日是非工作日则顺延到下一工作日发起约定交易申请。

      可否给同一只产品设立多个定投计划?
      投资者可以对一只基金同时申请开立多个定期定额申购业务计划。

      如果定投扣款日绑定的银行卡中资金不足怎么办?
      如果定投扣款日投资者银行账户资金不足,或因网络?#25910;稀?#31995;统?#25910;稀?#38134;行卡状态异常等原因而导致扣款不成功,将自动顺延至下一个工作日扣款,连续扣款失败3个工作日则本期定期定额申购失败。

      如何变更用于网上基金定投的扣款银行卡?
      如果交易账户绑定的扣款银行卡发生挂失、更换、销卡等异常情况时,投资者须先终止网上基金定投计划,再变更交易账户绑定的扣款银行卡,变更完成后重新申请办理网上基金定投。

      什么情况下基金定投计划会自动终止?
      因投资者银行账户资金不足、网络?#25910;稀?#31995;统?#25910;稀?#38134;行卡状态异常等原因导致连续三期定投申购失败的,投资者设置的该定投计划自动终止。

      可否暂停、终止定投计划?
      投资者可以在本公司网上交易系?#24120;?#21253;括公司官网、东方红APP、东方红资产管理服务号(dfh_zcgl))主动选择暂停、终止基金定投业务,当前工作日即时生效。

      什么情况下无法暂停、终止定投计划?

      如果当前工作日为网上基金定投的扣款日,则不能暂停、终止当期的定投计划。


      ?#38382;?#21487;以查询到基金定投申购业务的确认结果?

      以每月实际扣款日为基金定投申购申请日,2个交易日后,您可通过本公司网站、微信服务号(dfh_zcgl)或东方红APP(http://t.cn/R4PUbjZ)查询您的基金定投申购确认情况。

      “定期定额申购”和“定期不定额申购”的区别?
      目前本公司只支持定期定额申购业务。
      定期定额申购投资方式:投资者可以指定投资的时间和基准金额。销售机构的定投系统在投资者指定的投资时间进行扣款,扣款金额为基准金额。
      定期不定额申购投资方式:投资者可以指定投资的时间和基准金额。销售机构的定投系统在投资者指定的投资时间进行扣款,扣款金额根据投资者选择的指数的市场行情,在基准金额基础上浮动。

      终止定投等于赎回吗?
      终止定投协议不等于基金赎回。终止定投协议只是不再进行定投的扣款,但是您已经购买的基金份额仍保存在您的基金账户下,如果需要资金,可以做基金的赎回。

      集合资产管理计划可否参与定投申购吗?
      定投申购业务仅支?#30452;?#20844;司公告的开通网上交易定期申购业务的开放式基金,集合资产管理计划不能参与定投申购。

      网上办理的多个定投,可以约定同一天扣款吗?
      本公司网上直销平台可同时办理多个基金定期申购计划。同一实际扣款日多个定期申购计划的扣款顺序?#19978;?#32479;?#27492;?#26426;原则处理。

      ?#19994;?#23450;投为什么没有扣款?
      若您通过本公司网上直销定投未扣款,可能有以下几种情况:
      1.支付银行卡余额不足;
      2.扣款日期设置为当天,下一个扣款周期生效;
      3.定投协议已终止;
      4.定投协议已暂停;
      5.因网络?#25910;稀?#31995;统?#25910;稀?#38134;行卡状态异常等其他情况
      您可拨打4009200808客服热线咨询。

      若您通过银行、券商等代销渠道签订的定投协议,那么您需要通过代销渠道查询该定投协议的详细内容,包括定投扣款日期、扣款金额、终止条件、定投基金名称、收费模式以及协议状态是否有效等。若系统未按照您设定的扣款日进行扣款,您需要通过代销渠道进一步确认。


    •   小知?#24230;?#26222;及|中证东方红竞争力指数发布

      Q:中证东方红竞争力指数?#21215;?#31216;和代码?

      A:该指数?#21215;?#31216;为“东证竞争?#20445;?#33521;?#21215;?#31216;为“DFH Competitiveness?#20445;?#25351;数代码为931142。

      Q:中证东方红竞争力指数的基日和基点?

      A:该指数以2009年12月31日为基日,以1000点为基点。

      Q:中证东方红竞争力指数的编制目的?

      A:该指数由各行业内净资产收益率排名靠前的上市公司股票构成样本股,旨在?#20174;矨股中具有长期竞争力、?#20197;?#34892;业内处于龙?#36820;?#20301;的上市公司股票的表现。

      Q:中证东方红竞争力指数的样本选取方法?

      A:该指数的样本空间为中证800指数样本股,样本选择方法包括以下三步:

      (1)在中证800指数样本股中,对各行业内个股的历史扣非净利润总和与净资产均值的比值进行排序,选取每个行业内排名靠前20%的个股作为待选样本;

      (2)在每个行业内,剔除过去一年扣非净利润同?#20173;?#38271;为负的待选样本,将剩余样本作为样本股;

      (3)按以上方法,当单个行业样本个数为零时,将沪深300指数在该行业的全部样本股纳入指数。

      Q:中证东方红竞争力指数?#21215;?#31639;方法?

      A:中证东方红竞争力指数计算公式为:

      报告期指数=报告期样本股的调整市值/除数×1000

        其中,调整市值?#20581;?股价×调整股本数×权重因子)。调整股本数?#21215;?#31639;方法、除数修正方法参见计算与维护细则。权重因子介于0和1之间,使得样本股所在行业权重与沪深300指数对应行业权重相等,且行业内个股权重以总市值分级靠档方法确定。

      Q:中证东方红竞争力指数的样本和权重如何调整?

      A:样本和权重调整分为定期调整和临时调整,具体如下:

      (1)定期调整

      中证东方红竞争力指数每半年调整一次样本股,样本股调整实施时间分别为每年5月和11月的第五个交易日。

      权重因子随样本股定期调整而调整,调整时间与指数样本定期调整实施时间相同。在下一个定期调整日前,权重因子一般固定不变。

      (2)临时调整

      特殊情况下将对东方红竞争力指数进行临时调整。当样本股暂停上市或退市时,将其从指数样本中剔除。样本股公司发生?#23637;骸?#21512;并、分拆、停牌等情形,可参照指数计算与维护细则处理。

    •   网上交易定投、定转Q&A

      东方小红?#19994;?#23450;投、定转上新啦~即日起,通过东方红资产管理官网(www.wpjg.tw)登录您的账户信息,开启您的定投、定转之旅吧~下面就由东方小红详细为您献上定投、定转具体使用指南。

      定投

      在现有月定投基础上增加了周定投和日定投,更加灵活和便捷了哦,另外还增加了高级功能的部分,您可按终止日期、累计成功金额或累计成功?#38382;?#26469;智能终止您的定投计划。

      步骤一:登录网上交易系?#24120;?#36755;入身份证号码及交易密码,在账户首页点击“新增定期定投”。

      定转1.PNG 

      步骤二:选择定投基金及对应扣款银行卡,选择定投周期(月、周或日)及定投金额(200元起)。 

      定转2.PNG

      步骤三:点击高级功能,还能按照终止日期、最大累计成功金额或者最大累计成功?#38382;?#32456;止您的定投计划哦。 

      定转3.PNG

      步骤四:输入交易密码,点击确认,您的定投计划便成功啦,您也可在“?#19994;?#23450;投”处查询您的定投计划。 

      定转4.PNG

      定转5.PNG  

      定转6.PNG

      定转

      在现有转换的基础上,开通了按月、周和日为周期的定期定额转换业务,同时还增加了高级功能的部分,您可按终止日期、累计成功份额或累计成功?#38382;?#26469;智能终止您的定转计划。

      温馨提醒:目前只开通了货币E与部分基金之间的定转功能,请在转换之前确保您的账户里已持有东方红货币E哦。

      步骤一:登录网上交易系?#24120;?#36755;入身份证号码及交易密码,在账户首页点击“产?#26041;?#26131;”-“赎回/转换?#20445;业?#19996;方红货币E,点击“定转”  。

      定转7.PNG

      步骤二:选择定转基金及转换周期(月、周或日)及定转份额(10份起)。

      定转8.PNG

      步骤三:点击高级功能,还能按照终止日期、最大累计成功份额或者最大累计成功?#38382;?#32456;止您的定转计划哦。  

      定转9.PNG

      步骤四:输入交易密码,点击确认,您的定转计划便成功啦,您也可在“?#19994;?#23450;投”处查询您的定转计划。

      定转10.PNG

      定转11.PNG

      定转12.PNG

      风险提示

      投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。投资者应当充分?#31169;?#22522;金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。本公司?#20449;?#20197;诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资需谨慎,敬请投资者注意投资风险。投资者投资于上述基金前应认真阅读基金的基金合同、更新的招募?#24471;?#20070;等法律?#21215;?#21450;相关公告。敬请投资者关注适当性管理相关规定,提前做好风险测评,并根据自身的风险承受能力购买风险等级相匹配的产品。

    •   汇款交易业务Q&A

      什么是汇款交易?

      汇款交?#36164;?#25351;投资者通过电子直销系?#24120;?#22312;提交产品认购/申购申请后,将认购/申购资金通过本公司汇款交易业务所支持的预留银行卡直接转账汇款至本公司指定收款账户,完成产品认购/申购交易的业务模式。


      如何开通汇款交易?

      1、未开通本公司网上委托的个人投资者,请务必先开通网上委托后,再开通汇款交易业务。

      2、已开通本公司网上委托的个人投资者,在认真阅读《上海东方证券资产管理有限公司个人投资者汇款交易业务规则》并同意接受后,即可开通汇款交易业务。

      3、若投资者同一张银行卡对应多个交易账户的,只?#24066;?#20854;中一个交易账户开通汇款交易业务。


      汇款交易支持哪些银行卡?

      持有网上交易系统指定银行(例如:中国工商银行、招商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国银行、上海浦东发展银行、平安银行、中国光大银行、交通银行、上海银行、广发银行、中信银行、华夏银行、中国民生银行、兴业银行、中国邮政储蓄银行)借记卡的个人投资者可以直接在网上交易系统办理汇款交易业务;

      网上直销各银行卡快捷/网页开户限额及备注?#24471;鰨?a href="http://www.wpjg.tw/service/etrade/xiane/index.html" target="_self">http://www.wpjg.tw/service/etrade/xiane/index.html

      持有其他银行借记卡的个人投资者需先在本基金管理人直销中心办理增加银行卡相关?#20013;?#21518;,再在网上交易系统办理汇款交易业务,详询本公司客服热线400-920-0808。


      汇款交易可以购买哪些产品?

      投资者开通汇款交易功能后,可在本公司网上直销平台通过汇款交易的方式认购、申购本公司旗下所有在网上直销平台销售的产品。汇款交易不支持定期定额申购业务。具体产品以本公司的公告为准。


      汇款交易有费率优惠吗?

      有,详见网上直销费率优惠表(http://www.wpjg.tw/service/etrade/discount/index.html


      汇款交?#36164;?#36153;吗?

      我司不会对汇款交?#36164;?#21462;除产品合同、招募?#24471;?#20070;等法律?#21215;?#20013;规定费用以外的其他费用。

      通过银行汇款可能会收取转账费用。因不同银行可能会考虑地域、金额等因素,收取转账费用会产生差异,具体费用请您以银行答复为准。个人投资者采用汇款交易方式发生的银行转账?#20013;?#36153;由个人投资者自行承担。


      汇款交易业务收款银行账户信息?

      户名:上海东方证券资产管理有限公司

      账号:31050163360000002850

      开户行:中国建设银行股份有限公司上海第二支行

      联行号:310633600

      大额支付号:105290063006


      当日交易需在几点前将款项汇入指定收款账户?

      为确保当日提交的认/申购申请有效,投资者需在当日15:00(不含15:00)之前将足额的资金汇入指定收款账户。投资者须在提交认/申购申请时进行选择,如汇款资金未在T日15:00(不含15:00)之前足额到账,则放弃该笔交易申请或顺延至下一工作日。顺延的情况具体以产品次日开放状态为准。


      是否支持现金汇款或非预留银行卡汇款?

      不支持。投资者须使用其预留银行卡以网银转账或柜台汇款方式办理汇款,如使用非预留银行卡或以现金汇款等无法及时识别投资者身份的方?#20132;?#27454;,该笔汇款资金不能作为汇款交易的有效申请资金使用。


      如已使用现金汇款或非预留银行卡汇款,汇款金额如何退回?

      现金汇款:如果投资者采用现金汇款或其他无法及时识别投资者身份的方?#20132;?#27454;,我司无法识别来款人信息,投资者须主动与我司联系,根据我司要求提供相关资料,由我司进行必要的身份核实后,按照法律法规或监管部门规定的方式办理相关事宜。由于投资者未及时配合我司完成身份识别工作而导致的退款延误,由投资者承担。


      非预留银行卡汇款:如果投资者采用非预留银行卡汇款,我司将无法直接办理退款,投资者须主动与我司联系并办理退款,投资者须提供银行名称、银行卡号、银行账户户名、开户行信息等信息。按同卡进出原则,退款退回原卡。退款将在投资者联系我司后完全确认?#20013;?#30340;十个工作日内完成,由此造成的损失,由投资者承担。


      汇款后汇款资金如何查询?

      在严格检查汇款资金的来款银行卡号、银行账户户名与投资者在我司的预留银行卡号、交易账户户名完全一致后,我司会将汇款资金记入投资者对应的直销交易账户汇款交易资金余额。投资者可登录网上直销平台查询汇款交易资金余额、资金存入情况。


      若通过预留银行卡汇款后,多久才能在网上直销平台查询?#25509;?#39069;?

      根据我司汇款系统余额的更新时间,当日(T)的汇款,在下一个交易日(T+1)可通过网上直销平台查询余额。

      当日(T日)提交的汇款交易认/申购申请会如何处理?

      投资者T日提交汇款交易认/申购申请,T日汇款到?#31169;?#27490;时间前对应交易账户有汇款交易资金余额的,按如下规则处理:

      1、如资金可用余额大于或等于认/申购申请金额,则该笔认/申购申请将视为有效,并从资金可用余额中减少相应申请金额;

      2、如资金可用余额小于认/申购申请金额,则该笔认/申购申请将视为无效;

      3、投资者于T日提交多笔认/申购申请的,将采取时间优先原则,按照前述1、2款的规定逐?#24335;?#34892;足额匹配,直至认/申购申请全部确认完成或者对应交易账户资金余额小于任?#25105;?#31508;认/申购申请金额。


      汇款交易资金余额如何取出?

      投资者可通过我司网上直销平台汇款管理页面申请退款,退款资金将在3-5个工作日内到账,可留意绑定银行卡。


      如果我用预留银行卡汇入的款项一直不购买产品,资金是否会一直在“余额”里?

      不会,投资者汇款交易账户最近一次资金存入的10个交易日后,若投资者该汇款交易账户期间无资金变动,则我司将对该资金余额做主动退款处理。如有在途认/申购申请,因退款导致相应交易账户内资金余额不足的,将导致相应交易申请失败。


      若通过预留银行卡汇款后,一直未在网上直销平台查询?#25509;?#39069;?

      投资者按规则进行汇款,但因银行系统问题及银行转账特殊规则等原因导致我司收款银行提供的账户明细无法正确识别来款银行名称、银行卡号、银行账户户名及开户行信息,我司将无法直接办理资金确认或退款。资金所有人身份的举证义务由投资者承担,投资者应主动与我司联系进行资金认领,并配合我司进行资金确认或退款。投资者应根据需要通过?#22987;摹?#20256;真、电子?#22987;?#31561;方式向我司提供汇款单据、网银截图、银行卡?#20174;?#20214;、身份证?#20174;?#20214;等资料,我司完成必要的核对,确认来款卡号与投资者预留的银行卡一致后,在十个工作日内将把资金计入投资者预留银行卡对应的直销交易账户作为汇款资金余额或退回到预留的银行账户。为保护客户资金安全,因投资者未预留有效的联系方式,或不能及时配合我司完成资金确认,将导致资金认领失败,由此导致的一切后果由投资者自行承担。

      投资者也可拨打客服热线4009200808详细咨询。

    •   网上交易基金转换业务Q&A

      Q:什么是基金转换?

      A:基金转换业务是指基金份额持有人申请将其持有基金管理人管理的某一基金的全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的其他基金的基金份额的行为。

       

      Q:哪些基金开通了网上基金转换业务?

      A:目前本公司网上基金转换只开通了东方红货币E(代码005058)和本公司旗下部分基金在网上交易系统的相互转换,开通转换的基金如下:

       

      转出/转入基金名称(代码)

      转入/转出基金名称

      转入/转出基金代码

      东方红货币E(代码005058)

      东方红新动力混合

      000480

      东方红产业升级混合

      000619

      东方红中国优势混合

      001112

      东方红领先精选混合

      001202

      东方红稳健精选混合A

      001203

      东方红稳健精选混合C

      001204

      东方红策略精选混合A

      001405

      东方红策略精选混合C

      001406

      东方红京东大数据混合

      001564

      东方红优?#20973;?#36873;混合

      001712

      东方红收益增强债券A

      001862

      东方红收益增强债券C

      001863

      东方红信用债债券A

      001945

      东方红信用债债券C

      001946

      东方红汇利债券A

      002651

      东方红汇利债券C

      002652

      东方红汇阳债券A

      002701

      东方红汇阳债券C

      002702

      东方红价值精选混合A

      002783

      东方红价值精选混合C

      002784

      东方红沪港深混合

      002803

      东方红战略精选混合A

      003044

      东方红战略精选混合C

      003045

      东方红优享红利混合

      003396

      东方红益鑫纯债A

      003668

      东方红益鑫纯债C

      003669

       

      本公司日后开通其他开放式基金在各销售机构的转换业务将另行公告,开通基金转换的具体基金以本公司的公告为准。

       

      Q:目前能通过网上交易系统进行混合型基金之间的相互转换吗,比如东方红新动力混合(代码000480)和东方红产业升级混合(代码000619)之间能否相互转换?

      A:不能。目前网上基金转换只开通了东方红货币E(代码005058)和本公司旗下部分基金在网上交易系统相互转换业务,不支持其他基金之间的基金转换。

       

      Q:网上基金转换是否有费率优惠?

      A:有优惠。投资者通过本公司网上交易系统将持有的东方红货币E(代码005058)转换为上述列表中的基金时,若转入基金的申购费率(基金的申购费率指基金的招募?#24471;?#20070;等法律?#21215;?#20013;规定的标准费率)大于转出基金的申购费率,在原申购补差费率基础上实施4折优惠。

       

      举个例子,若某货币基金A的标准申购费率为0,某混合型基金B的标准申购费率为1.5%,若货币基金A转换为混合型基金B,原申购补差费率为1.5%(1.5%=1.5%-0%),4折费率优惠之后的申购补差费率为0.6%(0.6%=1.5%*0.4)。

       

      Q:基金转换的净?#31561;?#20309;确定?基金转换?#38382;?#33021;查询结果?

      A: 对于T日交?#36164;?#38388;提交的转换申请,即按照T日的基金净值进行确认。T+2日起,投资者可向销售机构查询基金转换的成交情况,并有权转换或赎回该部分基金份额。

       

      Q:转换后基金持有期如何计算?

      A: 基金转换后,转入基金份额的持有时间将重?#24405;?#31639;,即转入基金份额的持有期将自转入基金份额被确?#20808;?#36215;重新开始计算。

       

      Q:基金转换有什么限制吗?

      A: 转换的两只基金必须都是由同一销售机构销售的同一基金管理人管理的、在同一基金注册登记机构处注册登记的基金。投资者办理基金转换业务时,转出方的基金必须处于可赎回状态,转入方的基金必须处于可申购状态。同一基金不同类别基金份额间不开放相互转换业务。

      单?#39318;?#25442;份额不得低于10份,单?#39318;?#25442;申请不受基金《招募?#24471;?#20070;》中转入基金最低申购数额和转出基金最低赎回数额限制。若转入基金有大额申购限制的,则需遵循相关大额申购限制的约定。

       

      Q:基金转换同时发生巨额赎回会怎么处理?

      A:发生巨额赎回时,基金转出与基金赎回具有相同的优先级,由基金管理人按照基金合同规定的处理程序进行受理。 

       

      Q:转出方的基金是按照怎样的规则进行转换?

      A:基金转换以份额为单位进行申请,遵循“先进先出”的业务规则,即份额注册日期在前的先转换出,份额注册日期在后的后转换出。基金转换申请转出的基金份额必须是可用份额。

      当某?#39318;?#25442;业务导致投资者基金交易账户内余额小于转出基金的《基金合同》和《招募?#24471;?#20070;》中“最?#32479;?#26377;份额”的相关条款规定时,剩余部分的基金份额将被强制赎回。

       

      Q:当?#25345;?#20135;品限制大额申购时,若同时转换、申购使得总金额超过 “最大额度?#20445;?#22914;何处理?

      A:若转入基金有大额申购限制的,则需遵循相关大额申购限制的约定。所以如果同日转换和申购使得总金额超过“最大额度?#20445;?#20197;“金额大者优先的原则”进行确认,超过该基金单日累计申购限额的部分会被确认失败,最终的确认结果以登记机构的结果为准。

       

      Q:为什么一笔基金转换申请确认成功后会有两笔确认结果?

      A:基金转换若确认成功,确认结果包括转出基金的基金转换转出记录与转入基金的基金转换转入记录。

       

      Q:基金转换费用和转换份额怎么计算?

      A:基金转换费用由两部分组成:转出基金的赎回费和基金转换的申购补差?#36873;?/p>

      即:基金转换费用=转出基金赎回费用+基金转换申购补差费用

       

      转换份额?#21215;?#31639;步骤及计算公式:

      第一步:计算转出金额

      转出金额=转出基金确认份额×转出基金当日基金份额净值

       

      第二步:计算转换费用

      转换费用=赎回费用+补差费用

      赎回费用=转出金额×赎回费率

      补差费用:分以下两种情况计算

      (1)转入基金的申购费率 > 转出基金的申购费率

      补差费用=(转出金额-赎回费用)×申购补差费率/(1+申购补差费率)

      申购补差费率=转入基金申购费率-转出基金申购费率

      如果按?#21697;?#20998;?#31283;?#24471;的申购费率为固定费用,则以该固定收费金额与对应分段金额下限值的比?#31561;?#20570;申购费率。

      (2)转入基金的申购费率 ≤ 转出基金的申购费率

      补差费用=0

       

      第三步:计算转入金额

      (1)转出基金为货币基金

      转入金额=转出金额-转换费用+转出份额对应的未结转收益

      (2)转出基金为非货币基金

      转入金额=转出金额-转换费用

       

      第四步:计算转入份额

      转入份额=转入金额÷转入基金转入申请当日基金份额净值

      具体份额以注册登记机构?#21215;?#24405;为准。转出基金赎回费用、转出转入基金申购补差费用保留小数点后两位,两位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。

       

      举个例子:某投资人从某货币基金A转换1000份到某混合型基金B,全部确认成功;假设货币基金A的申购费率为0,混合型基金B的申购费率为1.5%,转换当日混合型基金B基金份额净值为1.446元,转换当日货币基金A基金份额净值为1.000元,1000份货币基金A对应的未结转收益为0.10元,则:

       

      第一步:计算转出金额

      转出金额=转出基金确认份额×转出基金当日基金份额净值=1000x1.000=1000元

       

      第二步:计算转换费用

      赎回费用=转出金额×赎回费率=1000x0=0元

      申购补差费率=转入基金申购费率-转出基金申购费率=1.5%-0=1.5%

      补差费用=(转出金额-赎回费用)×申购补差费率/(1+申购补差费率)=(1000-0)x1.5%/(1+1.5%)=14.78元

      转换费用=赎回费用+补差费用=0+14.78=14.78元

       

      第三步:计算转入金额

      转出基金为货币基金:

      转入金额=转出金额-转换费用+转出份额对应的未结转收益=1000-14.78+0.10=985.32元

       

      第四步:计算转入份额

      转入份额=转入金额÷转入基金转入申请当日基金份额净值=985.32÷1.446=681.41份

       

       

      风险提示:投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,本公司?#20449;?#20197;诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不一定保证产品一定盈利,也不保证最低收益。投资者投资于上述基金前应认真阅读基金的基金合同、招募?#24471;?#20070;及相关公告,敬请投资者注意投资风险。投资者在办理网上交易业务前,应认真阅读有关网上交易协议、相关规则,充分?#31169;?#32593;上交易的固有风险,并?#21672;?#20445;管好网上交易信息,特别是账号和密码。

    •   基金转托管相关问题解答


      东方红资产管理旗下有多只封闭三年运作,期间在深交所上市交易的基金。这类基金在成立后三年封闭运作,期间不开放申购赎回,旨在把握中长期投资机会;为满足封闭期间持有人的流动性需求,基金上市交易后,持有人可通过证券交易所转让基金份额。

      公告显示,2017年2月21日,东方红睿华沪港深混合、东方红睿满沪港深混合在深圳证券交易所上市交易。

      目前,东方红资产管理旗下该类基金包括东方红睿丰混合、东方红睿阳混合、东方红睿轩沪港深混合、东方红睿满沪港深混合、东方红睿华沪港深混合等5只。上述5只基金的份额持有?#21496;?#21487;通过深交所进行基金份额转让。

      什么是转托管?
      如何办理转托管?

      现就一些常见问题做出简单解答。
      一、什么是场内基金?#32479;?#22806;基金?
      场内是证券市场,也就是大家常说的二级市场。场内基金是通过证券市场进行交易的基金产品。场内基金可以按照市场价格进行交易,也可以按当天净值赎回。
      场外基金则是通过银行、证券公司、第三方销售公司等代销渠道,以及基金管理人的直销渠道进行申购赎回的基金产品。普通的开放式基金一般为场外基金,每天只有一个净值作为申购赎回?#21215;?#26684;,可以在场外申购赎回,就是大家熟知的销售渠道。ETF和LOF基金是例外,既可以在场内交易,也可以在场外申购赎回。 

      场内(二级市场)场外
      交易方式交易、申购赎回申购赎回
      销售渠道证券交易所银行、证券公司、第三方销售公司等代销渠道+基金管理人直销渠道
      可购买基金封闭式基金、ETF、LOF开放式基金

       

      二、什么是基金转托管?
      基金转托管,指基金份额持有?#31169;?#20854;在一家销售机构交易账户持有的基金份额,全部或部分转移到另一销售机构交易账户的行为,是针对证券交易所上市基金托管转移的一项业务。
      投资者可自由进行基金的转托管,既可从场内转托管到场外(包括基金的直销和代销机构),也可从场外转托管到场内。

      三、东方红资产管理旗下有哪些基金可以进行转托管呢?
      东方红睿丰混合、东方红睿阳混合、东方红睿轩沪港深混合、东方红睿满沪港深混合、东方红睿华沪港深混合已经上市,可以进行转托管。 

      基金简称代码场内简称上市时间
      东方红睿丰混合169101东证睿丰2015.3.6
      东方红睿阳混合169102东证睿阳2015.7.31
      东方红睿轩沪港深混合169103东证睿轩2016.8.15
      东方红睿满沪港深混合169104东证睿满2017.2.21
      东方红睿华沪港深混合169105东证睿华2017.2.21

      四、之前场外认购的东方红系列封闭运作的基金如何转托管至场内?

      投资者之前通过场外销售机构认购的东方红系列封闭运作的基金份额可以办理跨系统转托管,将基金份额转入深交所交易系?#24120;?#20043;后再通过二级市场交易。

      准备工作:投资者需要拥有深圳证券账户。没有深圳证券账户的投资者,可以?#30452;?#20154;身份证到券商办理深圳证券账户开户?#20013;?#22914;果以前买过股票或封闭式基金,可以使用原来的账户)。

      第一步:在办理跨系统转托管之前,投资者须与基金份额拟转入的证券营业部取得联系,获知该证券营业部的深交所席位号码。

      第二步:投资者可在交易日持有效身份证明?#21215;?#21644;深圳证券账户卡到转出方代销机构办理跨系统转托管业务。投资者须填写转托管申请表,写明拟转入的证券营业部席位号码、基金账户号码、拟转出的基金代码和转托管数量,其中转托管数量应为整数份。

      投资者T日(交易日)申请办理的跨系统转托管若为有效申报,则其申报转托管的基金份额可在T+2日到账。投资者自T+2日即可交易基金份额。

      五、转托管会产生哪些费用,如?#38382;?#21462;?
      投资者申请跨系统转托管时,基金管理人不收取转托管费用,转出销售机构可能会收取一定费用,遵循各销售机构具体规定。场外转场内、场外转场外不收取?#20013;?#36153;;场内转场外、场内转场内收费标准取决于各家销售机构。

      六、有些投资者可能会遇到,转托管成功后无法在场内查到自己的份额,这是什么原因?
      转托管后,投资者需要在其开户券商做账户登记(基金关联)。如不做账户登记(基金关联),投资者将无法通过场内券商账户查询到基金份额情况。账户登记(基金关联)的具体操作以开户券商为准,大部分券商支持直接通过其交易软件实现关联,部分券商需要投资者通过柜台完成关联。

      七、在操作转托管时,如果转托管确认失败,失败原因为“销售代理人代码错误?#20445;?#35813;如何处理?
      投资者需要再次确认所转入券商的“对方网点(席位号)”、“对方销售商”、“对方账号”是否有误。

      其他注意事?#30591;?br/>a.转托管的基金份额需为整数份
      b.投资者转托管报盘在当天交?#36164;?#38388;内?#24066;沓返?br/>
      风险提示:基金过往业绩及其净值高低并不预示未来业绩表现,其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人?#20449;?#20197;诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证一定盈利,也不保证最低收益。基金投资有风险,投资需谨慎。投资者投资基金前,请认真阅读《基金合同》、《招募?#24471;?#20070;》等法律?#21215;?/span>
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